【仮想通貨はガチホが最強！？】ビットコインなど仮想通貨ガチホ投資の具体的な戦略や利確の考え方を解説

こんにちは、クレメア（@cremea_tw）です。今回は「仮想通貨ガチホ投資の具体的な戦略や利確」をメインに紹介します。

私の投資実績

私は2021年2月に4.2年ほどガチホした仮想通貨イーサリアム（通貨単位はETH）を5.56万円→932.76万円で利確し、約167倍の実績を達成しました。

【4年で100倍超達成】仮想通貨イーサリアムを1500日以上ガチホした結果：5万円→900万超【投資実績】 ＜30秒でわかる結論＞ 投資銘柄はイーサリアム（通貨単位はETH）購入日は2016年11月22日、売却日は2021年2月13日...

この記事では「仮想通貨のガチホに興味がある人」「これから仮想通貨をガチホする予定の人」「すでに仮想通貨をガチホしている人」向けに「ガチホの具体的な戦略」について解説します。

これから参入を考えている人へ

最初に断言しておきますが、ガチホ投資は全て自己責任・自己判断・自己利益です。全てを自分で決める必要があり、その損失も利益も、全て自分が被ることになります。何も理解せず勢いでマネするだけでは、結果は出ませんのでご注意ください。

ガチホ投資が向いていない人

最初にガチホ投資が向いていない人を列挙すると、以下の通りです。

「ガチホ投資で結果を出したい」のであれば「この記事に書いてあることくらい」は「すべて読み」「すべて理解し」「すべて裏どりのリサーチをする」くらいのことはしましょう。それをしなかった場合、この記事で書いている「よくある失敗」で退場することになります。

仮想通貨をガチホ・長期投資するとは？

仮想通貨をガチホ投資するとは、（世間的には）ハイリスク・ハイリターンの部類に入ります。理由はボラティリティ（価格変動）が大きいからです。

しかし、これは「資産を守る人」の発想であって「資産がなくなってもいい（リスクが取れる）から、爆発的に増やしたい人」の考え方ではないんですよね。

https://twitter.com/cremea_tw/status/1368898320148561920?s=20

仮想通貨「投資」とは言ってますが、もはや「ギャンブル」と捉え、それを踏まえて「勝ちに行く」のが大切です。

仮想通貨ガチホ投資の3ステップ

仮想通貨ガチホ投資でやることは主にこの3ステップです。

順番に解説します。

1.買う

仮想通貨ガチホ投資をするには、（当然ですが）仮想通貨を買う必要があります。そこで考えるべきは、以下の問いです。

順番に解説します。

なぜ買うのか？

最重要な問いです。「なぜ仮想通貨を買うのか？」を事前に考えて、自分のスタンス=判断基準を決めておかない限り、値上がりしてオロオロ、値下がりしてオロオロし、その投資は限りなくギャンブルに近くなります。そして「損失を被る可能性」や「利益獲得チャンスを逃す可能性」が爆上がりします。

判断基準を決めておかないと、その瞬間の感情的な判断に身を任せて、損切りor利確し、その後に後悔するハメになるということです。

参考までに私の「なぜ買うのか？」に対する回答事例を載せておきます。

これらは自分のアタマで考えて、自分の言葉にして、自分が納得することが大事です。

何を買うのか？

「何を買うのか？＝銘柄選定」の話ですが「ガチホ＝長期投資」という前提で考えるのであれば、主要な仮想通貨に投資するのがオススメです。具体的には、こちらのコインマーケットキャップで仮想通貨の時価総額ランキングを見て、最低でも上位1桁のところに投資しましょう。

たまに草コインと呼ばれる銘柄を買う人がいますが、それは短期投資向けです。短期投資は売り抜けが難しいのと、ミスったときに「納税破産リスク＝納税義務だけ負って、手元に現金がない状態」になる危険性があるので非推奨です。

いくら買うのか？

仮想通貨投資をするのであれば「全損リスク＝最悪の場合ゼロになる」ことを考えて予算を決めましょう。間違っても生活資金を入れずに「余剰資金のみ」でやるようにしましょう。

「具体的にいくら入れるのか？」は「いくらまでならゼロになっていいか？」を基準しましょう。仮想通貨の倍率は10倍〜100倍もありえるので、たった数万円が5年後に数百万になることがあり得ます。こちらの事例は4.2年で5.56万円が932万円になった事例です。

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いつ買うのか？

投資で結果を出すためには「何を買うか？」以上に「いつ買うのか？」が大きく影響します。ただ「これから仮想通貨が上がるのか？下がるのか？」は「神のみぞ知る」ことであり、私たちのだれもが事前に知ることはできません。

実際に私たちが取れる選択肢は、大きく分けて2つあります。1つは「リスクを承知で一気に買う」という選択。もう1つは「ドルコスト平均法で買うタイミングを分散して定期購入する」という選択です。

ガチホ投資＝長期投資なので、セオリーとしてはリスク分散のドルコスト平均法で積立投資をするのが良いかなと思います。積立サービスを使えば自動で積立ができるので、その選択肢の活用はありですね。

どこで買うのか？

仮想通貨を買うためには、取引所から購入する必要があります。基本的にはビットフライヤーやコインチェックなどの大手の取引所で買うと良いです。理由は、資金力のある大手の取引所であれば、最悪ハッキングなどで仮想通貨が盗まれた場合も「2018年のコインチェックのNEM盗難事件」のときのように補償されることがあるためです。

2.「何もしない」をする

ガチホ投資で1番難しいのは「何もしない」をする必要がある点です。「買い」も「売り」も1分程度で終わりますが「何もしない」は「あなたが売る決断をするまで、永遠に」続きます。

これらのリスクを承知の上でホールドし続けられる人がガチホ投資の恩恵を受けることができます。

3.売る

ガチホ投資で最も意志決定力が求められるのが売るときです。「いつ、どのタイミングで、どれくらい売るのか？」それは自分で決めるしかありません。自分が売った直後に暴騰するかもしれませんし、売らずに待っていたら大暴落するかもしれません。それを気にしていたら売れないので「始めから売る条件を決めておく」のがオススメです。

ただ、利確する額が大きくなってきたら、年末年始で分けて売り、税負担を軽減することを考えるのもありでしょう。もし年末に売るのであれば、年末と年始で分けて売るだけで以下のように税負担率が変わる場合があります。

税金計算をするときはこちらの「仮想通貨の税金目安」というアプリでザックリ把握しています。

仮想通貨をガチホ・長期投資するリターンは？

続いて、仮想通貨をガチホ投資するリターンについて。

5年で資産10倍、100倍も実現可能！？

1番の魅力はやっぱりこれですね。仮想通貨はボラティリティが激しく、長期投資をすれば10倍も100倍も現実的にあり得ます。逆にいうと「長期投資に耐えうる銘柄選定をできるか？」が勝敗を分けるということです。

そのため、やはり「時価総額が上位の銘柄」「開発が進んでる銘柄」を選んでおくのが無難です。欲をかいて「これから伸びるかも」という謎銘柄に投資すると、逆に資産ゼロになる可能性があるので、王道で行くことを推奨します。

利確しない限り税金がかからない

「仮想通貨は税金が高い」と言われていますが「含み益の状態」であれば税金はかかりません。利確するまでは放置でOKということです。

短期投資でバチバチにトレードしまくってる人は、毎年確定申告をして納税する必要もあるため、手間がかかります。この部分の手間を惜しまない人は短期投資もありかもしれません。

仮想通貨の基本的な税制に関しては「国税庁 仮想通貨」などで検索すれば公式情報が出てきます。こういうページの資料を読むということです。読んでわからない人は適当に読み飛ばそうとせずに、1文字1文字丁寧に読んでください。

暴騰時の恩恵を逃さずに済む

個人的に超大事だと思っているのがこれです。短期投資をしていると、仮想通貨が暴騰してる時に該当銘柄を持っていないパターンがあります。そうなると、死ぬほど悔しい思いをします。

これがリアルで起きるのが仮想通貨です。私はこうなるのがイヤなのでガチホ投資をしています。短期投資はガチャガチャ忙しい上に納税破産リスクもあり、暴騰時の恩恵を受けられない機会損失リスクもあります。

一方でガチホ投資は買って放置でOK。納税破産リスクも売った時に納税資金を確保すればよく、暴騰時の恩恵をまるっと享受できます。

仮想通貨をガチホ・長期投資するリスクは？

シンプルな話「資産がゼロになる可能性がある」これが全てです。資産が半分になったり、9割減ったり（100万が10万になったり）は普通に起こる市場なので、それは覚悟しましょう。

それを踏まえた上で、事前に知っておいた方がいいリスクを紹介します。

パスワードや保存場所の忘却による紛失リスク

ベタですが、よくあるのが忘却による紛失リスクです。パスワードを忘れたり、保管場所を忘れたり、とりあえず「忘却」により仮想通貨を紛失するリスクがある、ということです。

ガチホ投資は期間が長く、パスワードを忘れる可能性は非常に高いため、気をつけてください。

仮想通貨の送金ミスによる紛失リスク

こちらのリスクは「仮想通貨の基本を理解していないこと」により起こりうるリスクです。仮想通貨は銘柄によって送金に必要な手順が違う場合があったりするので、事前にきちんと調べきってから送るようにしましょう。

また、送金をする際は事前に少量を送り、着金を確認できてから送ることで、送金ミスをした際のダメージを減らすこともできます。

クジラの売りで大暴落する日「ラストデイ」リスク

仮想通貨業界の用語「クジラ」をご存知でしょうか？クジラは市場に影響を及ぼすほどに資産を持った投資家のことです。一説によると、ビットコインは全体の1％の保有者が8割のビットコインを持っています。

といっても、基本的にそういった大口顧客はOTC取引（知らない人はググってください）で取引をするので、市場価格に影響することはあまりありません。

ほかにも「ラストデイになる原因はたくさん考えられている」ので、仮想通貨への投資を考えている人は「ビットコイン ラストデイ」でググりましょう。

ちなみに、こちらのTwitterアカウントでは、数十億円や数百億円規模の多額の仮想通貨が移動した時にツイートで教えてくれるアカウントです。気になる人はフォローしておくと良いでしょう。

Tweets by whale_alert

競合する通貨に負けるリスク

ガチホ投資で銘柄選定をミスると起きるリスクがこちらの競合する通貨に負けるリスクです。このリスクがあるからこそ「開発力がある銘柄」を選ぶことが大事になってきます。

開発力はないけど、マーケティングだけうまい銘柄は短期で伸びて、長期で失速（長期投資には不適格）していきます。これは2017年のICOバブル（知らない人はググってください）のときによく見られた現象です。

特にSNSのしょうもない煽り情報にはご注意ください。何かしらの仮想通貨をホールドしてる人の中は、自分の保有してる通貨を応援するためにツイートしまくったりする人もいます。ですが、そういう人はそもそも何もわかってないだけの盛り上げ部隊であり、暴落したら消える存在なので、当てにしないようにしましょう。

発行元が破綻するリスク

発行元が存在する仮想通貨の場合、発行元の会社が訴えられたり、破綻したりしたら、その影響をもろに受けます。こういった政治的なリスクを避けるためにも、上位の銘柄できちんと社会から認められつつある銘柄に投資する方が無難かなと思われます。

仮想通貨をガチホ・長期投資するコツ

続いて、仮想通貨をガチホするコツについて。

基礎知識を身につける

まずはこちらです。仮想通貨投資をするのであれば、基本を抑えましょう。幸い、今は仮想通貨に関する情報が溢れています。知らない用語はかたっぱしから調べまくりましょう。

仮想通貨の基礎知識を身につけていない人は暴落したときに狼狽売りをし、ガチホ投資をやめる可能性が高いです。市況が良いときは理解が甘くても問題ないですが、市況が悪くなると「なぜ自分が投資してるのか？」「仮想通貨は大丈夫なのか？」となり、耐えられなくなります。

これは仮想通貨に限らず、ほかの投資にも言える話です。例えば、今は市況が良いので「積立NISAなどを始めてホクホク顔の人が多い」と思いますが「いざ急落したときに静かに退場する人」がたくさん出てくると予想しています。

「これらの人の何が問題か？」というと「自分がどのようなリスクを背負っているか？」「自分がどういう勝ち筋に賭けているか？」をわかっていない点です。

事前に短期・長期を決める

これはド基本ですが、一応説明しておきます。仮想通貨投資をするのであれば、事前に短期か、長期かを決めましょう。それすらわからずに投資をしてる人はただの養分になります。

「インフルエンサーに煽られて買って、いつ売れば良いかわからず、暴落して塩漬けになる」という状態の人は、自分が短期投資をしてる自覚がないがゆえに、そのような状態になってます。

自分の強みを理解する

勝負を仕掛けるからには、自分の強みを理解しましょう。ここでいう強みには「自分自身の強み」と「個人投資家に共通する強み」の2種類があります。

自分自身の強み

こちらの強みは、人それぞれで変わります。（仮想通貨投資をする上での強みがない人もいます

例えば「すでにで事業で稼ぎまくって、資金にも余裕があるぜ！」って人は仮想通貨投資で一発当てに行くギャンブルに興じるのもアリです。実際に経営者で一発当てて、数百億稼いでる方もいるようです。

また、感情の切り替えが得意な人や、合理的に考えて行動できるタイプの人はガチホ投資が向いています。（逆に感情的になりがちな人は、あまり向いていないかもしれません。

釘を刺しておきますが「余剰資金がない人」は仮想通貨投資をしないでください。まずは稼ぐ力をつけ、無駄な支出を減らし、余剰資金を作りましょう。キツイ言い方をすると「そもそも余剰資金すら作れない精神力の人は、ガチホ投資は不可能」です。

個人投資家に共通する強み

「お金の使用期限がない」「20年ホールドしても良い」これは仮想通貨投資に限らず、あらゆる投資をする上で自覚しておくべき「個人投資家というポジションの強み」です。「お金の使用期限がない」という武器は個人投資家が持つ最強の武器の1つである、ということです。

短期投資はデイトレーダーやファンドマネージャーなどのガチ勢がしのぎを削る戦場です。彼らの中には人のお金を預かってる運用する人がいますが、その人たちは「短期で収益を上げること」を求められています。

一方で個人投資家は「自分が納得すればいい」ので「長期投資をする」という選択肢を選べます。せっかくの武器があるなら、それを使おうぜって話です。

自分の弱さを知る

ここまで説明してきましたが、私はこの記事を読んでるほとんどの人はガチホ投資で結果を出せないのではないか？とも思っています。（もちろん結果を出して欲しくて書いています

「それはなぜか？」というと「自分の弱さ」を知らないからです。その弱さというのは「自分の感情に影響される」という弱さです。逆に言えば、私がガチホ投資できたのは、「自分の感情のコントロールができたから」であると断言できます。（厳密には自分の感情の発生と、その後の行動を分けることができたから、ですね

これを理解してもらうために、行動経済学の「プロスペクト理論」を例に説明します。（難しかったら飛ばしてくださいm(_ _)m

行動経済学と「プロスペクト理論」

「皆さんは行動経済学を知っていますか？」

経済学には、もともと「伝統的な経済学」がありました。伝統的な経済学では「人間は冷静で合理的な判断をする」という前提で考えられています。

そこで生まれたのが「行動経済学」です。行動経済学では「人間の心理や社会性」を考慮した上での経済的行動を研究する学問です。簡単に言えば、経済学＋心理学＝行動経済学、みたいな感じです。

で、行動経済学には「プロスペクト理論」というのがあります。1つ例をあげましょう。みなさんは、下記の2つを提示されたとき、どちらを選びますか？

期待値は両方40万円で同じですが、「②100％の確率で40万円の賞金」を選ぶ人が多いそうです。

では、もう1問。こちらの2択の場合はどうでしょうか？

期待値は両方とも40万円で同じですが、こちらの場合は「80％の確率で50万円の罰金、20％の確率で罰金なし」を選ぶ人が多いそうです。

ようするに何がいいたいか？というと、人は「利益を得る場面では確実に利益を取る傾向（リスクを回避する傾向）」があり、逆に「損失を被る場面では少しでも損失を回避する傾向（損失を回避する傾向）」があるということです。（これがプロスペクト理論です。

余談ですが「損失を回避する傾向」をうまく活用した人気な金融商品は「元本保証」の金融商品ですね。

「プロスペクト理論」から考える「利確」

具体例で解説しましょう。

このとき、多くの人は「②100%の確率で1000万円分の利益を得られる」を選んでしまいます。「それはなぜか？」というと先ほども言ったように、人は「利益を得る場面では確実に利益を取る傾向（リスクを回避する傾向）にあるから」です。by プロスペクト理論

最高値を更新すると、多くの人が「今は高すぎるから、そろそろ下がるだろう」と考えます。そして「いま利確すれば、確実に利益を得られる」から、利確をするわけです。

上記のような状況の場合、ガチホ投資では次のように考えます。

以上です。（この判断をするために、初期で目標数値を決めるのが大事ということです

ガチホ投資でよくある失敗が「今は高すぎる（主観）から、そろそろ下がるだろう」と捉えて利確する判断です。その行動は短期投資の人がやることです。（あなたが短期投資をするのであれば、これで良いかもしれません。

ガチホ投資ではいつの日に来るかわからない暴騰という旨味を逃さないための持久戦です。あなたが売ったその次の日に世紀の大暴騰が起こるかもしれません。2年経って2倍になって、その次に日に10倍の大暴動が起こるかもしれません。そのチャンスを逃さないために、ただ保有するのがガチホ投資です。

実際に私がイーサリアムを利確したのは2021年2月ですが、下のチャートを確認すると2018年に暴騰が起きているのがわかると思います。（下の目盛りの「Jan’18」あたりのところです

このときに利確し、そのあと最大10分の1程度にまで下がった時点で買えば、さらに利益を伸ばせたでしょう。が、その思考は無駄でしかありません。それはなぜか？というと実現可能性が極端に低いからです。（価格変動を読み切ることのは不可能

ということで、ガチホ投資で利確したくなったときは、ぜひこの記事を思い出してください。

「プロスペクト理論」から考える「損切り」

続いて、損切りについて。

このとき、多くの人は「①？％の確率で損失額が増える、もしくは減る」を選びます。「それはなぜか？」というと先ほども言ったように、人は「損失を被る場面では少しでも損失を回避する傾向（損失を回避する傾向）」です。by プロスペクト理論

ということで、こちらの場合はガチホ投資としては、プロスペクト理論の通りに、ただホールドしておけばOKです。

ちなみに私が2016年11月に買ったイーサリアムも、購入から3ヶ月程度はだらだらと下がり続け、最大で30％程度損失が出ていました。

このときに売らない選択をしたからこそ、ガチホ投資の恩恵を受けることができます。というか、そもそも余剰資金かつ最悪の場合ゼロになってOKとして始めてるはずなので、損切りも何もないはずなんですよね。

自分の意志の強さを信用しない

ガチホ投資を成功させるために大切なことは「自分の意志の強さを信用しないこと」です。意志が強いことを前提に進めると、ふとした瞬間に手放してしまう可能性が高まるので、以下の点を意識してみましょう。

取引機会・取引動機を作らない

私は基本的にガチホ投資をするのであれば「短期投資はするべきではない」と考えています。理由は簡単で「短期投資をすると、ガチホしている分の仮想通貨も取引をする動機が生まれてしまうから」です。

例えば、ガチホ投資と短期投資をしていて、短期投資で利益が出た状態で年末を迎えたとき。きちんと納税用資金を確保していれば良いですが、そうでなければ「手元にある仮想通貨を売って納税資金を確保するという取引動機」が生まれてしまいます。ガチホできない人は、こういうときにコロッと売ってしまうということです。

もちろん、短期投資は短期投資でべつの財布として管理できていれば良いですが、実際にそれを実行するのは、けっこう難しいかなと思います。

仕事に没頭する

これが1番オススメです。仕事が忙しければ、仮想通貨のことなんて考えるヒマはありません。仕事で稼げば、さらにガチホ投資をする資金も貯まりますし、良いことしかありません。

常に「含み益はゼロ」とイコールであると考える

含み益に心を惑わされないために、常に「含み益＝ゼロである」と考えましょう。含み益として表示される数字はただの数字に過ぎません。気にしても意味がありません。自分の目標金額に到達して、それを利確し、口座に着金して初めて、価値が生まれます。それまでの含み益はゼロと同じです。

車線変更をしない

これはよくあるミスですが、ガチホの途中で買った銘柄からほかの銘柄に変更する「車線変更」はやめましょう。もし、そのとき利益が出ていたら、納税用資金を確保するために利確することにも繋がります。車線変更した瞬間に自分が持っていた銘柄が爆上がりすることもよくあります。

存在自体をなかったことにする

ガチホ投資＝気絶投資法です。くれぐれもパスワード自体を忘れないようにしてください。

信じる

信じましょう。

ガチホ・長期投資が失敗する原因は何か？

最後に、よくあるガチホ投資の失敗原因を紹介します。

爆上げ相場でノーポジション

「ガチホしてたのに、途中で手放してしまい、そこから爆上げしてしまった」これを体験したら、悔しくてたまらなくなるでしょう。そして、もう一度エントリーするのは、とても難しくなります（精神的な意味で

ガチホ投資は「待ちの投資」です。待てができる人だけが大きな果実を得られる我慢比べなので、ただひたすらに耐えてください。

自己理解ができていない

そもそも、自分が何をしてるかすらわかってないタイプの人＝自己理解ができていない人は、ガチホ投資は無理です。きっちり自分と向き合って「なぜ買うのか？」を考えるようにしてください。

自分でリサーチをしていない→判断に自信を持てない

こちらもよくある失敗例。調べるのがめんどうくさいから、読んでもわからないから、とリサーチをしない人は上げ相場のときは問題ないですが、下げ相場で退場します。自分の判断に自信を持てるよう、リサーチをしまくりましょう。

欲望のコントロールができない

人の欲は無限です。欲に囚われる人は、他人を妬むようになります。

あなたが関心を向けるべきは、自分が影響する範囲内の物事についてです。もし、他人を妬む気持ちが出てきたら、それは「自分事と他人事を分けて考えられていない」という精神的状態の現れです。気をつけてください。

例えば、あなたがガチホ投資をしてるとき、ほかの人がとんでもない利益を出したりします。あなたが2年かけて資産を10倍にしたとき、友人が1ヶ月で資産を100倍にしているかもしれません。

このとき「嫌な気持ちになる人」は「感情で物事を判断するタイプ」なので、ガチホ投資は向いていないかもしれせん。

そもそも「友人が1ヶ月で資産を100倍にしたこと」と「あなたのガチホ投資」は何も関係がありません。この事実を受け入れられない人は、いろいろと勉強不足なので、もっといろんな本を読んで、自己投資をしましょう。

感情をコントロールすることができないから

先ほどの話にも通じることですが、感情をコントロールができない人、逆に感情にコントロールされるタイプの人は、ガチホ投資は不可能です。これは感情を消せ！と言っているわけではありません。感情が発生した後の行動をコントロールしましょう、という話です。

「何もしない」ができないから

結局のところ、ガチホ投資のむずかしさはここに集約されます。「何もしない」をするのは、想像以上にむずかしいです。

「え？私は余裕だけど？」という人は「今から3分間、何もしないでください」。動かず、考えず、反応せず、を実践してみてください。多くの人は3秒も持たずに雑念が湧いてきて、もぞもぞと動き始めると思います。

私はガチホ投資を1545日継続して、やっと5万円を900万円にすることができました。これを書いてるのは2021年3月10日ですが、今から1545日後は2025年5月4日です。実際に計算すると、結構な未来ですねw

ただ、実際に結果を出すには、それくらい「何もしない」をする必要がある、ということです。

しかし、逆に言えば「これほどまでに何もせずにお金が増えること」はそうそうありません。ビジネスは行動力ある人が勝ちますが、ガチホ投資は待てる人が勝ちます。

さいごに

いかがでしたでしょうか？（16,000字以上ありました。まとめる力がなくてすいませんm(_ _)m

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